Digi24 có báo cáo nội bộ dẫn tới quyết định phạt kỷ lục hơn 700 triệu EUR với 10 ngân hàng trên thị trường Romania, sau điều tra về cách ảnh hưởng tới ROBOR. Theo tài liệu này, các quy tắc bị cho là đã bị vi phạm khiến chỉ số ROBOR tăng, làm đội lãi suất với các khoản vay trước 5/2019. Hiện chỉ có phán quyết và mức phạt; phần lý do chưa công bố.

Chủ tịch Hội đồng Cạnh tranh (Consiliul Concurenței) Bogdan Chirițoiu nói đây không phải một “liên minh độc quyền” kiểu kinh điển; không có việc cùng ngồi lại ấn định mức lãi, nhưng có nhiều liên lạc giữa nhân sự các ngân hàng tham gia cố định ROBOR. Ông nêu hệ thống yết giá cho phép nhìn thấy các báo giá.

Ông cho biết có cơ sở pháp lý từ chỉ thị của Liên minh châu Âu cho phép đòi bồi thường thiệt hại do hành vi hạn chế cạnh tranh, với giả định giá có thể cao hơn 20%. Việc đòi tiền phải qua kiện dân sự riêng, do bên cho rằng bị thiệt hại khởi xướng; Romania chưa có tiền lệ. Trong điều tra của Consiliul Concurenței không bắt buộc chứng minh thiệt hại khi hành vi đã rõ.

Chirițoiu nhấn mạnh báo cáo xuất hiện trên báo chí là tài liệu mật; ông không xác nhận tính xác thực. Hiện mới có kết luận vi phạm và mức phạt, còn căn cứ chi tiết sẽ nằm trong quyết định bản công khai không chứa bí mật kinh doanh. Cơ quan này sẽ dựa vào quyết định chính thức chứ không phải báo cáo làm việc khi ra tòa.

Ông cho biết có tối đa 4 tháng để hoàn tất phần lý do của quyết định. Tài liệu có giá trị pháp lý phải do ông và 8 thành viên lãnh đạo ký; đó là văn bản dùng trước công chúng và tòa án. Ông kỳ vọng đầu mùa thu quyết định sẽ được đăng, và hồ sơ đã gửi Ủy ban châu Âu (Comisia Europeană) để kiểm tra tính phù hợp pháp lý theo điều ước châu Âu.

Các ngân hàng lớn như Banca Transilvania, BCR, BRD, UniCredit, CEC Bank và Raiffeisen phản ứng gay gắt trước mức phạt 3,73 tỷ lei, khẳng định tuân thủ luật và sẽ kiện quyết định. Một số gọi đây là quyết định “tùy tiện”, “vô căn cứ” hoặc “bất công”, trong khi luật sư Gheorghe Piperea kêu gọi khách hàng khởi kiện đòi lại phần lãi tính theo ROBOR.