Từ 1/9/2026, theo Nghị định 284/2026/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa, các vi phạm liên quan đến chuyển tiền phục vụ giao dịch mua bán tài sản mã hóa có thể bị phạt tới 100 triệu đồng. Đối tượng áp dụng gồm nhà đầu tư nước ngoài và các ngân hàng được phép cung ứng dịch vụ liên quan đến tài khoản chuyên dùng.

Nhà đầu tư nước ngoài vi phạm quy định về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện các giao dịch thu, chi liên quan đến mua, bán tài sản mã hóa tại Việt Nam theo khoản 1, 2 và 5 Điều 13 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng.

Nhà đầu tư nước ngoài không bảo đảm tính xác thực, hợp lệ, hợp pháp của hồ sơ, tài liệu, thông tin, dữ liệu cung cấp cho ngân hàng được phép nơi mở tài khoản chuyên dùng; hoặc không kê khai trung thực, đầy đủ nội dung giao dịch liên quan đến mua, bán tài sản mã hóa tại Việt Nam sẽ bị phạt từ 70 đến 100 triệu đồng.

Đối với ngân hàng được phép nơi nhà đầu tư nước ngoài mở tài khoản chuyên dùng, hành vi chậm báo cáo bằng văn bản về tổng hợp tình hình thu, chi trên tài khoản chuyên dùng bị xử phạt: chậm dưới 15 ngày phạt 50–70 triệu đồng; chậm từ 15 ngày trở lên phạt 70–100 triệu đồng.

Ngân hàng còn có thể bị phạt 70–100 triệu đồng nếu không kiểm tra, không lưu giữ hoặc lưu giữ không đầy đủ giấy tờ, chứng từ giao dịch để bảo đảm cung ứng dịch vụ ngoại hối đúng mục đích, đúng pháp luật; không ban hành hoặc không công khai quy định nội bộ về hồ sơ, trình tự, thủ tục tài khoản chuyên dùng; hoặc mở, đóng và thực hiện giao dịch thu, chi trên tài khoản này trái quy định.

Quy định mới có hiệu lực từ 1/9, đặt hoạt động chuyển tiền phục vụ giao dịch tài sản mã hóa dưới khung chế tài cụ thể, đặc biệt với nhà đầu tư nước ngoài và các tổ chức cung ứng dịch vụ liên quan. Mức phạt tối đa cho các hành vi nêu trên là 100 triệu đồng.